少而精的技术分析策略：本金 100,000 如何用 40% 胜率赚 20% 年回酬

 少而精的技术分析策略：本金 100,000 如何用 40% 胜率赚 20% 年回酬

很多人以为，要在股市赚到理想回酬，就必须频繁出手。

事实并非如此——如果你的交易计划明确、盈亏比合理，就算胜率只有 40%，一年也能稳稳达到 20% 的回酬目标。

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资金分配

本金：RM 100,000

同时持有 4 只股票，每只投入 RM 25,000

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交易设定

胜率：40%

盈亏比：盈 3 : 亏 1

单次亏损（1R）：-10% × RM 25,000 = -RM 2,500

单次盈利（3R）：+30% × RM 25,000 = +RM 7,500

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每次交易的平均预期收益（EV）

> EV = (胜率 × 平均盈利) + (败率 × 平均亏损)

EV = (0.4 × 7,500) + (0.6 × -2,500)

EV = 3,000 - 1,500 = RM 1,500

换句话说，每次交易的平均收益率是 RM 1,500（相当于本金的 1.5%）。

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达到 20% 回酬需要多少次交易？

目标收益 = RM 20,000（100,000 × 20%）

所需交易次数 = 20,000 ÷ 1,500 ≈ 14 次交易

一年只需成功完成 14 次交易（平均每个月 1–2 次），就能达成目标。

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重点提醒

1. 不必频繁交易 —— 胜率 40% 已足够，只要盈亏比健康。

2. 控制风险 —— 每笔交易亏损固定为 1R，避免爆仓。

3. 质量优先 —— 每次入场必须是高质量 setup，耐心等机会。

4. 资金管理 —— 坚持 4 只股票分散持仓，降低波动冲击。

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💡 结论：

要赚 20% 年回酬，并不需要疯狂交易。

胜率 40%、盈亏比 3:1、稳守风险管理，一年 14 次高质量交易，就能实现目标。